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以案说险 四川天府银行贵阳分行拆穿金融诈骗的“西洋镜”

摘要: 老王手头紧想向小贷公司贷款,结果没有贷到款,自己账户上的钱反而被洗劫一空;杨女士向刷抖音认识的陌生人转款20万元后被拉黑被骗……3月15日,四川天府银行贵阳分行和贵阳市公安局南明分局新华路派出所在筑城广场 ...

    老王手头紧想向小贷公司贷款,结果没有贷到款,自己账户上的钱反而被洗劫一空;杨女士向刷抖音认识的陌生人转款20万元后被拉黑被骗……3月15日,四川天府银行贵阳分行和贵阳市公安局南明分局新华路派出所在筑城广场举行了金融消费者权益保护教育宣传活动。工作人员选取真实发生的金融诈骗案例进行讲解,帮助消费者进一步提升风险责任意识,强化自我保护能力。

    假借贷款之名套取客户账户密码

    “昨晚睡得迷迷糊糊的,听到手机响了几声,早上起来一看,1400元没有了。要知道,这是我打工好久才挣下来的。”卡在身上钱没了,毕节的老王心疼不已。他来到四川天府银行贵阳分行某支行求助。

    工作人员查询后发现,老王被转走的4笔款,总金额1400元均为支付宝基金公司代扣。老王非常肯定地表示,他从未办理过任何基金业务,只是以前手头紧的时候,向某小贷公司办理过贷款,但在提供自己的身份证、银行卡、手机验证码后,贷款并未办理成功。

    获悉这一情况后,工作人员立即致电支付宝客服,客服在核实客户信息后,告知该客户4笔款项已被其他人转走,老王无奈只能报警。

    ■案例手法分析

    犯罪分子借办理贷款为由,谎称给客户办理贷款流程,利用其他手机号码绑定了该客户余额宝账户功能,通过找回密码的方式获取该客户的余额宝密码,绑定账户开通基金代扣功能,最终从余额宝将客户资金转出。

    ■风险提示

    办理贷款一定要到正规的金融机构办理,切勿将自己的重要证件及短信验证码告知陌生人。

    刷抖音后被骗20万元

    杨女士通过刷抖音认识了一个郭姓男子,两人随后互加了微信。闲聊数日后该男子告知杨女士,他在某著名理财平台做副业收入颇丰。听着10%的收益,杨女士心动不已,就扫描郭某发的二维码进了理财平台,获得了自己的充值账户。

    在郭某的指点下,杨女士第一天先充值了2000元,当天就收益了290元。第二天,杨女士充值1万元后获得收益652元。“这钱赚得真轻松!”杨女士高兴坏了,不疑有诈的杨女士接下来又充值8万元。之后,杨女士账户莫名被冻结,郭某说要解冻需要另外充值20万元。待充值完后,杨女士准备把平台内的余额提现,账户显示继续被冻结,杨女士这才意识到自己被骗。

    ■案例手法分析

    诈骗分子冒充银行、理财达人联系受害人,诱骗受害人在虚拟网贷平台注册个人信息,获取受害人信息。

    诈骗分子以收取手续费、担保费、保证金降息等等方式,诱骗受害人转账汇款,不法分子往往以账户冻结需要解冻或者填错卡号等理由,让受害人进行转账。

    ■风险提示

    投资理财应当首选银行等合规金融机构,一定要走正规程序,切忌贪小便宜。

    投资理财需谨慎,通过正规的渠道进行理财,不相信“低成本高回报”,涉及金钱交易往来一定要提高警惕。

    (熊瑛)

转自贵州都市报


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本文作者
2022-3-16 15:03
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